종목추천

리포트 종류 : 업데이트 리포트
[편집자주 : 업데이트 리포트는 추천 포트폴리오 편입 종목의 실적 발표나 기업가치 변동 이슈 등이 발생할 경우 이를 분석하고 매매전략을 제시해 드립니다.]

[매매전략 업데이트]

2021-01-28
* 투자의견 : 보유
* 추천가 : 78.02 달러
* 목표가 : 123달러 유지
* 현재 수익률 : 11.56% (2021-01-27 기준)

☞ 프로그레시브는 매 분기 안정적인 성장을 나타내고 있습니다. 4분기 매출액은 114억 달러로 전년대비 6% 성장했습니다. 매출액 성장률은 낮지만, 사업경쟁력과 수익성 대비 저평가돼 거래되고 있습니다. 이에 투자의견은 보유, 목표가는 123 달러를 유지합니다. 자세한 실적분석 업데이트 리포트는 아래 분석 내용을 참고하시기 바랍니다. 

2020-10-20
투자의견 : 보유
☞ 3Q 사업부문 고른 성장..연간 실적 컨센서스 상향
목표가 : 123.00 달러 유지
☞ 프로그레시브(PGR)의 3분기 실적은 예상대로 성장을 이어갔습니다. 올해 연간 실적으로도 현재의 호실적을 유지할 것으로 예상됩니다. 
목표가는 123.00 달러로 유지하고, 보유 의견입니다. 

2020-08-14
투자의견 : 목표가 상향
☞ 2분기 실적 성장세 이어져...목표가 상향
추천가 : 78.02 달러
목표가 : 99달러 → 123달러로 24% 상향 / 목표수익률 : 58%
손절가 : 70.00 달러

2020-07-08
투자의견 : 신규 추천
☞ 다이렉트 채널로 수익성 개선..배당확대도 매력
추천가 : 78.02.00 달러
목표가 : 99.00 달러 / 목표수익률 : 27%
손절가 : 70.00 달러



[실적분석] 프로그레시브, 4분기 순이익 16.8억...전년비 +57%

- 4분기 순보험료수익 95억 달러(▽1%), 매출액 114억 달러(▲6%)
- 비중 높은 퍼스널 라인 순보험료수익 전년비 감소
- 4분기 IR 컨퍼런스 콜, 3월 2일 개최 예정

프로그레시브(PGR)가 12월 실적을 발표했습니다. 지난 10월과 11월에 발표한 월별 실적을 합산한 4분기 순보험료수익(Net premiums written 기준)은 95억4200만 달러로, 전년 동기 95억9000만 달러 대비 1% 감소했습니다. 4분기 IR 컨퍼런스 콜은 3월 2일 화요일(현지 기준)에 개최될 예정입니다.

분기 매출액은 114억1600만 달러로 전년 동기 107억4100만 달러 대비 6% 늘었고, 순이익은 16억8400만 달러로 전년 동기 대비 57% 증가했습니다.

커머셜 라인과 부동산 부문의 순보험료 수익이 전년 동기 대비 각각 10%, 15% 증가했지만, 주력이던 퍼스널 라인의 순보험료수익이 부진했습니다.

퍼스널 라인의 다이렉트 채널의 순보험료수익은 39억5200만 달러로 전년 동기 대비 2% 감소했고, 에이전시 채널의 순보험료수익은 37억5100만 달러로 4% 줄었습니다.

1분기에도 실적 성장세는 이어질 전망입니다. 월가가 전망한 1분기 매출액은 전년 대비 19% 증가한 110억 달러입니다. 순이익은 31% 증가한 9억 달러로 예상했습니다.

종목진단

78 / 100 스마트 스코어