종목추천

• 종목명 : ​​인튜이트 (INTU)
• 추천가 : 612~625 달러
• 목표가 : 800 달러
• 손절가 : 520 달러

• 최근 실적 요약 : 2분기(회계기준, 7월 결산) 매출액 39.6억 달러(+17%, 이하 전년비), 영업이익 5.9억 달러(+61%), 순이익 4.7억 달러(+33%)

• AI 기반 Intuit Assist 본격 확산 : AI와 전문가가 결합된 Intuit Assist가 빠르게 확산하며 생산성 향상 및 수익성 강화

• 터보텍스 세금 사업 순항 : DIY와 전문가 대행 모두 강한 성장세, AI 기반 개인화 서비스와 빠른 환급 액세스 전략으로 소비자 만족도 및 매출 상승

• 중소기업 및 중견기업 공략 본격화 : QBO Advanced, Intuit Enterprise Suite 성장에 중견기업 매출 비중 확대 및 판매 생산성 60% 향상, 중견기업 시장 규모는 약 900억 달러로 향후 주요 성장 축으로 부상

• 크레딧 카르마 예상 초과 성장 지속 : 2분기 신용카드, 개인대출, 자동차보험 부문 모두 강세로 크레딧 카르마 매출은 36% 성장, 터보텍스와의 통합 효과로 시작건수 3배 증가

• 2025년 연간으로도 성장 이어갈 전망 : 가이던스로 매출액 181.6억~183.47억 달러(+12~13%), 영업이익 46.49억~47.24억 달러(+28~30%), 주당순이익 12.34~12.54달러(+18~20%)로 제시

• 2025년 : 매출액 184억 달러(+13%), 주당순이익 12.63 달러(+21%)
• 2026년 : 매출액 206억 달러(+12%), 주당순이익 14.94 달러(+18%)
• 2027년 : 매출액 232억 달러(+12%), 주당순이익 17.03 달러(+14%)

• 미래 성장성 45점
• 사업 독점력 100점
• 재무 안전성 100점
• 수익성 90점
• 현금 창출력 90점

• 소비자, 중소기업, 자영업자, 회계 전문가를 위한 재무 관리 및 컴플라이언스 제품과 관련 서비스를 제공
• 시가총액 : 1,728억 달러, PER : 56.9배, PBR : 9.6배, ROE : 16.6%
• 제품별 매출 : 중소기업 및 자영업자(59%), 소비자(27%), 크레딧 카르마(10%), 프로텍스(4%)
• 지역별 매출 : 미국(92%), 기타(8%)

• 최근 6개월 주가 상승률 +2.44%

• 2024-12-09 아마존과 전략적 파트너십 확대
• 2024-12-17 ICIC와 중소기업 지원 위한 무료 Intuit More AI Tour 출시
• 2025-01-08 모든 은행 계좌에서 5일 조기 세금 환급 보장하는 상품 출시
• 2025-04-09 구글 클라우드 AI를 통해 수백만 Turbo Tax 고객의 세무 준비를 더욱 간소화
• 2025-04-23 HR 플랫폼 GoCo 인수

• 최근 5년 평균 시가배당률 0.58%
• 2025년 예상 배당금 4.14달러, 예상 시가배당률 0.67% (2025-04-28 기준)

종목진단

투자지표

수익성(연환산)25.04/30
영업이익률	24.38%
ROA	10.40%
ROE	18.60%
ROIC	51.40%

안전성(최근분기)25.04/30
유동비율	144.70%
차입금 비중	19.18%
매출채권회전일수	119일

성장성(전년대비)25.04/30
매출액 성장률	14.99%
순이익 성장률	12.89%
R&D/매출액	15.68%

가치평가25.04/30
PER	50.58배
PBR	8.72배
PSR	9.65배
EV/EBIDTA	32.94배