- 투자포인트
- 투자매력
누 홀딩스, 브라질 핀테크 시장과 동반 성장 중인 디지털 뱅킹 플랫폼 기업
■ 추천주 매매 전략
- 종목명 : 누 홀딩스(NU)
- 편입가 : 11.5~11.9 달러
- 목표가 : 15 달러
- 손절가 : 10.3 달러
■ 투자포인트
- 브라질 기반의 디지털 뱅킹 플랫폼 업체 : 라틴 아메리카 지역에서는 전통적인 은행 서비스에 대한 접근성이 낮아 디지털 금융 서비스에 대한 수요가 높음
- 고객 기반 성장세 지속 : 1분기 기준 총 고객수 9,930만 명(+26%, 이하 전년비), 브라질에서 월 평균 130만 명의 새로운 고객 유치, 맥시코에서는 전년 대비 106% 증가한 660만 명의 고객 기록, 5월 기준 총 고객수 1억명 돌파
- 1분기 매출 증가 및 수익성 개선 : 매출액 27억 달러(+69%), 영업이익 5.8억 달러(+137%), 순이익 3.8억 달러(+167%)
- 운영 효율 달성, 저비용 운영 플랫폼 : ARPAC(활성 고객당 평균 수익) 전년 대비 30% 증가하며 고객당 서비스 비용 0.9달러로 유지하며 높은 운영 효율성 달성
- 워런 버핏도 초기 투자 : 워런 버핏의 버크셔 해서웨이는 누 홀딩스 상장 직후인 2021년 12월 누 홀딩스 주식 1억 주를 매수했으며 현재까지 해당 지분을 보유중('24년 1분기 기준)
- 매출 및 이익 증가세 지속 전망 : 2024년 예상 매출액은 114억 달러로 전년 대비 42% 증가 예상되며 26년까지 연평균 매출액 성장률은 32%로 기대
■ AI 종목 진단
종합 점수 69점, 미국 전체 상장사 658위로 상위 11%의 우량주
- 미래 성장성 90점
- 사업 독점력 25점
- 재무 안전성 100점
- 수익성 55점
- 현금 창출력 75점
■ 기업 개요
- 디지털 뱅킹 플랫폼을 제공하는 기술 회사
- 시가총액 : 558억 달러, PER : 44.1배, PBR : 8.2배, ROE : 20.5%
- 사업 부문별 매출 : 디지털 금융 서비스(100%)
- 지역별 매출 : 브라질(93%), 멕시코(6%), 기타(1%)
■ 차트 분석
- 최근 6개월 주가 상승률 +47.3%
[그림] 최근 주가 추이
■ 종목 뉴스
- 2024-03-26 구매용 기프트 카드 도입 후 앱 사용자 수 62% 증가
- 2024-04-09 앱 내 모든 투자 솔루션 통합
- 2024-04-16 멕시코 시장에 대한 투자를 14억 달러 이상으로 확대
- 2024-04-25 Nubank+ 및 브라질 Max와 파트너십 발표
- 2024-05-08 Nubank, 고객 1억명 돌파
■ 배당
- 최근 배당 지급 내역 없음
종목진단
76 / 100
스마트 스코어
투자지표
| 수익성(연환산)26.06/30 | |
|---|---|
| 영업이익률 | 22.24% |
| ROA | 4.80% |
| ROE | 30.30% |
| ROIC | 6.30% |
| 안전성(최근분기)26.06/30 | |
|---|---|
| 유동비율 | N/A |
| 차입금 비중 | 7.02% |
| 매출채권회전일수 | 16일 |
| 성장성(전년대비)26.06/30 | |
|---|---|
| 매출액 성장률 | 36.97% |
| 순이익 성장률 | 45.49% |
| R&D/매출액 | 0.00% |
| 가치평가26.06/30 | |
|---|---|
| PER | 17.99배 |
| PBR | 4.90배 |
| PSR | 3.36배 |
| EV/EBIDTA | 12.58배 |
본 서비스는 투자판단에 참고용으로만 사용하실 수 있으며, 모든 투자판단은 투자자 본인의 책임으로 당사는 그 결과에 대해 법적인 일체의 책임을 지지 않습니다.
data from Quandl and Sharadar
지금 살까?
20년간 축적된 금융 데이터와 AI 기술로 최적의 투자 타이밍을 알려드려요!
🔍 어떻게 판단하나요?
스마트스코어/ 밸류에이션 / 수급분석을 종합적으로 분석해서 신호를 신속하게 제시합니다.
📊 매매신호 종류
- 매수 : 지금이 사기 좋은 타이밍이에요!
- 보유 : 이미 매수했다면 계속 가지고 있으세요.
- 매도 : 이익실현이나 손절을 고려해볼 시점이에요.
- 관망 : 조금 더 지켜본 후 투자를 결정하세요.
💡참고사항 : 매수 신호가 나온 후 3일이 지나면 자동으로 보유 신호로 바뀝니다. 세 가지 조건(스마트스코어, 밸류에이션, 수급분석)을 모두 만족할 때만 매수나 보유 신호가 나오니까 더 신뢰할 수 있어요!
스마트 스코어
스마트 스코어는 해당 종목의 우량주 여부를 판단하는데 도움을 드립니다.
20년 이상의 금융 빅데이터에서 우량주 발굴을 위해 22개 요인(Factor)을 종목별로 분석하고, 동종업종내 경쟁사와 비교합니다.
- 스마트 스코어는 높을수록 매력적인 기업이며, 65점(상위 20%) 이상이면 우량 기업으로 판단합니다.
- 스마트 스코어 세부 항목인 독점력, 수익성, 안전성, 현금창출력, 미래성장성으로 별점(★) 5점 만점에 3점 이상이면 각 항목을 통과한 것으로 판단합니다.
- 세부 항목 평가에서 별점 0~1점을 받았다면 위험 요인으로, 투자 판단시 유의해서 봐야 합니다.
- 우량주 여부를 판단한 후에는 밸류에이션으로 저평가 여부를 확인하세요.
경쟁사
경쟁사는 기업의 사업 영역을 분석하여 관련성이 높은 기업 순으로 제공합니다.
마켓스코어
미주미 초이스스탁이 개발한 공포-탐욕지수는 전체 종목 중 AI 매매신호의 '매수+보유' 단계의 종목 비율에 따라 점수화했습니다. 75점을 초과하면 탐욕 단계로, 25점 이하면 공포 단계로 표시합니다.
- 탐욕 (75점 초과) : 위험을 전혀 생각하지 않는 단계로 향후 주가 하락 가능성이 높은 구간
- 과욕 (56점 초과) : 위험을 인지하면서도 추가 수익을 추구하는 단계로 주의가 필요한 구간
- 보통 (44점 초과) : 주가의 상승 또는 하락 추세를 강화하는 구간
- 불안 (25점 초과) : 주가 하락에 대한 불안이 있지만 단기 바닥을 확인하는 구간
- 공포 (25점 이하) : 무조건 매도를 외치는 구간으로, 장기적으로 가장 좋은 매수 구간