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페이팔, 최근 주가 하락으로 매수 구간 진입...내년 실적 대비 저평가
■ 추천/포트폴리오 편입종목
- 종목명 : 페이팔 (PYPL)
- 편입가 : 185~190 달러
- 목표가 : 244 달러
- 손절가 : 160 달러
- 보유기간 : 목표가, 손절가 미도달시 2022년 2월 15일 매도 (3개월 보유)
(자료 : 초이스스탁US)
■ 투자포인트
- 3분기 Braintree와 Venmo의 성장에 힘입어 매출액 전년 동기 대비 13% 증가
- TPV(순결제금액) 3100억 달러로, 전년 동기 대비 26% 증가
- eBay의 TPV는 45% 감소했는데, 전체 TPV의 3%에 불과하며 전체 매출의 4% 미만
- 한국과 달리 신용카드 할부거래가 보편화되어있지 않은 미국, 유럽, 호주 등의 국가의 BNPL(Buy Now Pay Later, 후불결제) 시장 진출
- 2021년 가이던스로 TPV 증가율 33~34%, 매출액 253억~254억 달러(전년비 +18%), EPS 3.62달러(전년비 +2%) 제시
■ 종목 뉴스
- 2020-10-21 암호화폐 거래 서비스 출시 발표
- 2021-04-20 Venmo 앱 내에서 암호화폐를 구매, 보유, 판매 가능
- 2021-09-08 일본 BNPL 스타트업 Paidy 인수
- 2021-10-25 핀터레스트 인수 부인
- 2021-11-17 번스타인, 경쟁심화 이유로 목표주가 260달러에서 220달러로 하향
■ 기업 개요
- 디지털 및 모바일 결제를 지원하는 디지털 결제 회사
- 주요 브랜드로 PayPal, PayPal Credit, Braintree, Venmo, Xoom, iZettle, Hyperwallet 보유
- 시가총액 : 2226억 달러, PER : 45.10배, PBR : 10.10배, ROE : 23.90%
- 사업 부문별 매출 : 거래(93%), 기타 부가가치 서비스(7%)
- 지역별 매출 : 미국(51%), 영국(11%), 다른 국가(38%)
■ 차트 분석
- 단기(하락 ▽), 중기(하락 ▽), 장기(하락 ▽)
[그림] 최근 1년간 주가 추이
■ 배당
- 최근 10년간 배당 내역 없음
종목진단
67 / 100
스마트 스코어
투자지표
| 수익성(연환산)26.06/30 | |
|---|---|
| 영업이익률 | 17.42% |
| ROA | 6.10% |
| ROE | 24.40% |
| ROIC | 22.40% |
| 안전성(최근분기)26.06/30 | |
|---|---|
| 유동비율 | 128.80% |
| 차입금 비중 | 16.20% |
| 매출채권회전일수 | 433일 |
| 성장성(전년대비)26.06/30 | |
|---|---|
| 매출액 성장률 | 5.69% |
| 순이익 성장률 | 4.77% |
| R&D/매출액 | 9.51% |
| 가치평가26.06/30 | |
|---|---|
| PER | 7.77배 |
| PBR | 1.92배 |
| PSR | 1.12배 |
| EV/EBIDTA | 5.94배 |
본 서비스는 투자판단에 참고용으로만 사용하실 수 있으며, 모든 투자판단은 투자자 본인의 책임으로 당사는 그 결과에 대해 법적인 일체의 책임을 지지 않습니다.
data from Quandl and Sharadar
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마켓스코어
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- 탐욕 (75점 초과) : 위험을 전혀 생각하지 않는 단계로 향후 주가 하락 가능성이 높은 구간
- 과욕 (56점 초과) : 위험을 인지하면서도 추가 수익을 추구하는 단계로 주의가 필요한 구간
- 보통 (44점 초과) : 주가의 상승 또는 하락 추세를 강화하는 구간
- 불안 (25점 초과) : 주가 하락에 대한 불안이 있지만 단기 바닥을 확인하는 구간
- 공포 (25점 이하) : 무조건 매도를 외치는 구간으로, 장기적으로 가장 좋은 매수 구간